7 ETFs เงินปันผลที่ดีที่สุดของเดือนมกราคม 2024 (2024)

ข้อเสนอสุดพิเศษจากพันธมิตร

โซอี้ ไฟแนนเชียล

7 ETFs เงินปันผลที่ดีที่สุดของเดือนมกราคม 2024 (1)

ค้นหา จ้าง และทำงานร่วมกับที่ปรึกษาทางการเงินที่ได้รับความไว้วางใจอย่างแท้จริง

เรามุ่งมั่นที่จะปกป้องประสบการณ์และข้อมูลของคุณ ไม่มีการโทรสแปม โซอี้จะติดต่อคุณเพื่อช่วยเหลือในการมีส่วนร่วมเท่านั้น

รับแมตช์ส่วนตัวตามสถานการณ์เฉพาะของคุณในเวลาเพียงไม่กี่นาที

เชื่อมต่อกับผู้เชี่ยวชาญที่นำเสนอบริการด้านการบริหารความมั่งคั่งที่หลากหลาย

จองคำปรึกษาฟรีได้มากเท่าที่คุณต้องการ

การแข่งขันที่ปรึกษาที่ Zoe แบ่งปันได้รับการดูแลอย่างพิถีพิถัน

7 ETFs เงินปันผลที่ดีที่สุดของเดือนมกราคม 2024 (2)

ค้นหาที่ปรึกษา7 ETFs เงินปันผลที่ดีที่สุดของเดือนมกราคม 2024 (3)

บนเว็บไซต์ของ Zoe Financial

เรามุ่งมั่นที่จะปกป้องประสบการณ์และข้อมูลของคุณ ไม่มีการโทรสแปม โซอี้จะติดต่อคุณเพื่อช่วยเหลือในการมีส่วนร่วมเท่านั้น

เชื่อมต่อกับผู้เชี่ยวชาญที่นำเสนอบริการด้านการบริหารความมั่งคั่งที่หลากหลาย

การแข่งขันที่ปรึกษาที่ Zoe แบ่งปันได้รับการดูแลอย่างพิถีพิถัน

ETF เงินปันผลที่ดีที่สุดของเดือนมกราคม 2024

เงินปันผล ETFอัตราผลตอบแทนเงินปันผล
อัตราผลตอบแทนเงินปันผลสูงของ Vanguard International ETF (VYMI)4.39%
Invesco S&P 500 ความผันผวนต่ำเงินปันผลสูง ETF (SPHD)4.55%
WisdomTree US SmallCap กองทุนปันผล (DES)2.92%
FCF คุณภาพระดับสากล ETF (TTAI)10.38%
Invesco High Yield Equity ผู้ได้รับเงินปันผล ETF (PEY)4.82%
Schwab US เงินปันผลหุ้น ETF (SCHD)3.58%
Fidelity High Dividend ETF (FDVV)3.32%

อัตราผลตอบแทนเงินปันผลสูงของ Vanguard International ETF (VYMI)

7 ETFs เงินปันผลที่ดีที่สุดของเดือนมกราคม 2024 (4)

อัตราส่วนค่าใช้จ่าย

0.22%

อัตราผลตอบแทนเงินปันผล

4.60%

เฉลี่ย แอน. กลับมาตั้งแต่ก่อตั้ง (กุมภาพันธ์ 2559)

7.98%

7 ETFs เงินปันผลที่ดีที่สุดของเดือนมกราคม 2024 (5)

0.22%

4.60%

7.98%

ทำไมเราถึงเลือกมัน

หลังจากที่หุ้นสหรัฐฯ ตกต่ำในช่วงทศวรรษที่ผ่านมากองทุนหุ้นระหว่างประเทศทำได้ดีกว่าในช่วงไม่กี่สัปดาห์ที่ผ่านมา นั่นทำให้ Vanguard International High Dividend Yield ETF เป็นกองทุนปันผลที่คุ้มค่าแก่การพิจารณา มันรวมผลตอบแทนที่แข็งแกร่งจนถึงปีนี้เข้ากับอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลที่ฉ่ำและอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำที่เป็นเครื่องหมายการค้าของ Vanguard

VYMI มอบวิธีที่สะดวกในการเข้าถึงหุ้นต่างประเทศที่จ่ายอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลสูงกว่าค่าเฉลี่ย ด้วยพอร์ตหุ้นประมาณ 1,300 หุ้น กองทุนจึงเป็นเจ้าของบริษัทมากกว่าบริษัทอื่นๆ ในรายการของเรา โดยเสนอความหลากหลายที่ดี.

ประมาณ 80% ของการถือครองของ VYMI มาจากตลาดที่พัฒนาแล้ว ประมาณ 20% เป็นบริษัทในตลาดเกิดใหม่ ยุโรปเป็นที่ตั้งของการถือครองประมาณ 40% ในขณะที่ประมาณ 25% อยู่ในภูมิภาคแปซิฟิก ประมาณ 8% โทรกลับบ้านในอเมริกาเหนือ

Invesco S&P 500 ความผันผวนต่ำเงินปันผลสูง ETF (SPHD)

7 ETFs เงินปันผลที่ดีที่สุดของเดือนมกราคม 2024 (6)

อัตราส่วนค่าใช้จ่าย

0.30 %

อัตราผลตอบแทนเงินปันผล

4.42%

เฉลี่ย 10 ปี แอน. กลับ

8.67%

7 ETFs เงินปันผลที่ดีที่สุดของเดือนมกราคม 2024 (7)

0.30 %

4.42%

8.67%

ทำไมเราถึงเลือกมัน

Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF สร้างพอร์ตโฟลิโอจากหุ้นที่รวมอยู่ใน. กองทุนเลือกหลักทรัพย์ 50 ตัวจากดัชนีอ้างอิงที่ให้อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลสูงและมีความผันผวนต่ำ มันมุ่งสู่บริษัทที่ Morningstar จัดประเภทเป็นหุ้นที่มุ่งเน้นมูลค่าโดยส่วนใหญ่เป็นหุ้นขนาดใหญ่และขนาดกลาง กองทุนได้รับการประเมินและจัดตั้งขึ้นใหม่ในเดือนมกราคมและกรกฎาคม

เนื่องจากการจ่ายเงินปันผลที่ดีของภาคส่วนนี้ อสังหาริมทรัพย์จึงเป็นภาคส่วนที่ใหญ่ที่สุดของ SPHDหุ้นสาธารณูปโภคการสื่อสารและสินค้าอุปโภคบริโภคถือเป็นภาคส่วนสำคัญอื่นๆ ของกองทุน อุตสาหกรรม พลังงาน และวัสดุพื้นฐานมีบทบาทน้อยลง

WisdomTree US SmallCap กองทุนปันผล (DES)

7 ETFs เงินปันผลที่ดีที่สุดของเดือนมกราคม 2024 (8)

อัตราส่วนค่าใช้จ่าย

0.38%

อัตราผลตอบแทนเงินปันผล

2.72%

เฉลี่ย 10 ปี แอน. กลับ

6.46%

7 ETFs เงินปันผลที่ดีที่สุดของเดือนมกราคม 2024 (9)

0.38%

2.72%

6.46%

ทำไมเราถึงเลือกมัน

WisdomTree U.S. SmallCap Dividend Fund ถูกแบ่งอย่างเท่าเทียมกันระหว่างหุ้นขนาดเล็กที่เน้นมูลค่า และหุ้นหลักของสหรัฐฯ ที่จ่ายเงินปันผล อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลที่แข็งแกร่งของกองทุนแสดงให้เห็นว่านี่เป็นแนวทางที่ชนะ

ในช่วงเวลาที่ยาวนานขึ้นหุ้นมูลค่าขนาดเล็กทำได้ดีกว่าตลาดหุ้นสหรัฐโดยรวม นั่นทำให้ DES มีประสิทธิภาพเหนือกว่าในระยะยาว ข้อดีอีกประการหนึ่งคือกองทุนจ่ายเงินปันผลเป็นรายเดือน โดย ETF ส่วนใหญ่จะจ่ายเงินปันผลเป็นรายไตรมาส

หุ้นทางการเงินประกอบด้วยภาคส่วนที่ใหญ่ที่สุดของ DES อุตสาหกรรม การตัดสินใจของผู้บริโภค และอสังหาริมทรัพย์ ถือเป็นสามภาคส่วนที่ใหญ่ที่สุดรองลงมา ผู้ลงทุนที่กำลังมองหากระแสเงินสดที่สม่ำเสมอและศักยภาพในการเติบโตควรตรวจสอบกองทุนนี้

FCF คุณภาพระดับสากล ETF (TTAI)

7 ETFs เงินปันผลที่ดีที่สุดของเดือนมกราคม 2024 (10)

อัตราส่วนค่าใช้จ่าย

0.59%

อัตราผลตอบแทนเงินปันผล

2.42%

เฉลี่ย แอน. กลับมาตั้งแต่ก่อตั้ง (มิถุนายน 2560)

5.12%

7 ETFs เงินปันผลที่ดีที่สุดของเดือนมกราคม 2024 (11)

0.59%

2.42%

5.12%

ทำไมเราถึงเลือกมัน

FCF International Quality ETF มีเป้าหมายที่จะมีประสิทธิภาพเหนือกว่าเกณฑ์มาตรฐาน MSCI ACWI Ex USA NR Index กองทุนลงทุนในหุ้นต่างประเทศที่มีคุณภาพสูง มีกระแสเงินสดอิสระที่แข็งแกร่ง และผลกำไรที่ยั่งยืน เพื่อกำหนด "คุณภาพสูง" ผู้จัดการจะชั่งน้ำหนักสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาลปัญหา (ESG) และพื้นฐานดั้งเดิม

การถือครองหุ้น 154 รายการของ TTAI ประกอบด้วยหุ้นเติบโตและหุ้นมูลค่าในสัดส่วนที่เท่ากัน สามในสี่ของกองทุนทำงานใน 6 ภาคส่วน ได้แก่ ภาคอุตสาหกรรม การตัดสินใจของผู้บริโภค เทคโนโลยี บริการทางการเงิน พลังงาน และหุ้นด้านการดูแลสุขภาพ. สำหรับนักลงทุนที่กำลังมองหารายได้จากกองทุนระหว่างประเทศที่มีการจัดการเชิงรุกโดยเน้นหุ้นที่มีคุณภาพ กองทุนนี้คุ้มค่าที่จะดู

Invesco High Yield Equity ผู้ได้รับเงินปันผล ETF (PEY)

7 ETFs เงินปันผลที่ดีที่สุดของเดือนมกราคม 2024 (12)

อัตราส่วนค่าใช้จ่าย

0.52%

อัตราผลตอบแทนเงินปันผล

4.60%

เฉลี่ย 10 ปี แอน. กลับ

10.36%

7 ETFs เงินปันผลที่ดีที่สุดของเดือนมกราคม 2024 (13)

0.52%

4.60%

10.36%

ทำไมเราถึงเลือกมัน

Invesco High Yield Equity Dividend Achievers ETF เป็นเจ้าของหุ้นปันผลในสหรัฐฯ จำนวน 50 หุ้นซึ่งมีอัตราผลตอบแทนสูงสุดและมีประวัติการจ่ายเงินปันผลเพิ่มขึ้น กองทุนนี้ติดตามดัชนี NASDAQ US Broad Dividend Achievers Index PEY มีการปรับสมดุลทุกไตรมาสและจ่ายเงินปันผลทุกเดือน

หุ้นมูลค่าประกอบด้วยประมาณสามในสี่ของการถือครองกองทุนโดยส่วนที่เหลือเป็นหุ้นหลัก พอร์ตโฟลิโอครอบคลุมขนาดการใช้ตัวพิมพ์ใหญ่ของคลื่นความถี่ สาธารณูปโภคคิดเป็นประมาณ 25% ของการถือครอง บริการทางการเงินเป็นภาคส่วนที่ใหญ่ที่สุดรองลงมา โดยมีน้ำหนักประมาณ 20%

ในช่วงสามปีที่ผ่านมา PEY มีความผันผวนค่อนข้างต่ำ โดยพิจารณาจากอัตราส่วนขาขึ้นและขาลงของ Morningstar กองทุนนี้เป็นทางเลือกที่ดีสำหรับผู้ลงทุนที่ต้องการรับกระแสเงินสดจากกองทุนบ่อยครั้งกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่ให้ผลตอบแทนรวมที่ดี

Schwab US เงินปันผลหุ้น ETF (SCHD)

7 ETFs เงินปันผลที่ดีที่สุดของเดือนมกราคม 2024 (14)

อัตราส่วนค่าใช้จ่าย

0.06%

อัตราผลตอบแทนเงินปันผล

3.48%

เฉลี่ย 10 ปี แอน. กลับ

11.16%

7 ETFs เงินปันผลที่ดีที่สุดของเดือนมกราคม 2024 (15)

0.06%

3.48%

11.16%

ทำไมเราถึงเลือกมัน

ETF ของ Schwab US Dividend Equity มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำที่สุดในบรรดาตัวเลือกของเรา นั่นคือจุดขายของกองทุนเชิงรับนี้ นักลงทุนคาดหวังว่ากองทุนเชิงรับจะมีประสิทธิภาพเหนือกว่ากองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน โดยทั่วไปแล้วจะเป็นเรื่องจริงการจัดการเชิงรุกยังคงเป็นคู่แข่งที่เหนือกว่าในหมวดหมู่ต่างๆ เช่น พันธบัตรองค์กรและอสังหาริมทรัพย์

SCHD ติดตามดัชนี Dow Jones U.S. Dividend 100 เกณฑ์มาตรฐานดังกล่าวมุ่งเน้นไปที่หุ้นที่ SCHD เรียกว่าการจ่ายเงินปันผล "คุณภาพ" ที่ยั่งยืน นั่นหมายความว่าดัชนีและ SCHD ต้องการหุ้นที่แสดงสัญญาว่าจะสามารถแบ่งปันผลกำไรในรูปแบบของเงินปันผลกับผู้ถือหุ้นต่อไปได้

เช่นเดียวกับตัวเลือกส่วนใหญ่ของเรา SCHD ให้ความสำคัญกับหุ้นมูลค่าและหุ้นหลักมากกว่าหุ้นเติบโตหุ้นมูลค่ามีแนวโน้มที่จะซื้อขายในราคาที่ต่ำกว่าปัจจัยพื้นฐาน เช่น เงินปันผล รายได้ และการขาย ดูเหมือนจะเรียกร้อง หุ้นหลักอยู่คร่อมเส้นแบ่งระหว่างหุ้นมูลค่าและหุ้นเติบโต

SCHD มีความหลากหลายมาก สินทรัพย์ประมาณ 90% ของบริษัทอยู่ในเจ็ดภาคส่วน ได้แก่ บริการทางการเงิน พลังงาน วัฏจักรของผู้บริโภค อุตสาหกรรม การดูแลสุขภาพ สินค้าหลักสำหรับผู้บริโภค และเทคโนโลยี

Fidelity High Dividend ETF (FDVV)

7 ETFs เงินปันผลที่ดีที่สุดของเดือนมกราคม 2024 (16)

อัตราส่วนค่าใช้จ่าย

0.29%

อัตราผลตอบแทนเงินปันผล

3.78%

เฉลี่ย แอน. กลับมาตั้งแต่ก่อตั้ง (กันยายน 2559)

11.5%

7 ETFs เงินปันผลที่ดีที่สุดของเดือนมกราคม 2024 (17)

0.29%

3.78%

11.5%

ทำไมเราถึงเลือกมัน

Fidelity High Dividend ETF มีเป้าหมายเพื่อสะท้อนถึงผลการดำเนินงานของหุ้นปันผลขนาดใหญ่และขนาดกลางที่คาดว่าจะจ่ายต่อไปและเพิ่มเงินปันผล คำสั่งของ FDVV ยังอนุญาตให้มีการยืมหลักทรัพย์เพื่อสร้างรายได้

ประมาณ 90% ของการถือครองของ FDVV เป็นหุ้นในสหรัฐฯ ส่วนที่เหลือมาจากญี่ปุ่น สหราชอาณาจักร อิตาลี เบลเยียม เนเธอร์แลนด์ และเดนมาร์ก FDVV ค่อนข้างหนักอันดับต้นๆ โดยประมาณ 30% ของกองทุนลงทุนในการถือครองสิบอันดับแรก เทคโนโลยีและบริการทางการเงินเป็นภาคส่วนที่ใหญ่ที่สุดของ FDVV

การจัดสรรที่ไม่ใช่ของ FDVV จะเพิ่มความหลากหลายให้กับพอร์ตโฟลิโอ มันน่าจะช่วยเพิ่มผลผลิตเช่นกัน นอกจากนี้ยังคัดกรองหุ้น 5% แรกในดัชนีที่มีอัตราการจ่ายเงินสูงสุดเพื่อป้องกันการถือครองที่มีความเสี่ยงมากเกินไป ฝ่ายบริหารยังใช้อัตราการจ่ายเงินและการเติบโตของเงินปันผล ซึ่งเป็นสัญญาณบ่งบอกถึงสุขภาพทางการเงินในการเลือกหุ้น

*ข้อมูลมาจาก Morningstar Direct ซึ่งเป็นข้อมูลปัจจุบัน ณ วันที่ 8 มกราคม 2024 เว้นแต่จะระบุไว้เป็นอย่างอื่น

ระเบียบวิธี

ในการรวบรวมรายชื่อนี้ เราเริ่มต้นด้วยกลุ่ม ETFs ของสหรัฐอเมริกาและต่างประเทศที่จ่ายเงินปันผลสูง เราตัดกองทุนที่ลงทุนในพันธบัตรออกทรัสต์การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์และประเภทสินทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนสูงบางประเภท

ต่อไป เราขับไล่ ETF ที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสูงกว่า 0.67% โดยทั่วไปแล้ว ค่าธรรมเนียมที่ลดลงจะช่วยเพิ่มผลตอบแทน นอกจากนี้เรายังคัดกรองกองทุนที่มีอัตราผลตอบแทนเงินปันผลต่ำกว่า 2.67%

ในที่สุด เราได้คัดเลือกกองทุนใหม่ที่เปิดตัวภายในสามปี ขั้นตอนเหล่านี้รวบรวมรายชื่อของเราให้มีกองทุนประมาณ 500 กองทุน

ขั้นตอนต่อไปของเราคือการทิ้ง ETFs ที่มีระดับดาว Morningstar ต่ำกว่าสามดวง การจัดอันดับดาวของบริษัทวิจัยจะวัดผลตอบแทนที่ปรับตามความเสี่ยงของกองทุน โดยสัมพันธ์กับกองทุนเปิดในประเภทเดียวกัน

เพื่อให้รายชื่อนี้มีความน่าดึงดูดใจมากที่สุดสำหรับนักลงทุนกลุ่มใหญ่ เราได้ระงับกองทุนเฉพาะกลุ่ม และเลือกเฉพาะกองทุนหุ้นปันผลสูงของสหรัฐอเมริกาและต่างประเทศที่มีความหลากหลายในวงกว้าง กองทุนสิบสี่กองทุนผ่านหน้าจอนั้นไปได้

อีทีเอฟจ่ายเงินปันผลหุ้นที่ดีที่สุดเจ็ดรายการประกอบด้วยรายชื่อกลุ่มกองทุนและกลยุทธ์ที่หลากหลาย หนึ่งในเจ็ด ETF ของเราได้รับการจัดการอย่างแข็งขัน กองทุนเงินปันผลจำนวนมากเน้นไปที่มูลค่า แต่เรายังรวมกองทุนที่มีลักษณะการเติบโตและโมเมนตัมด้วย คุณสามารถมั่นใจได้ในการเลือกกองทุน ETF ที่จ่ายเงินปันผลจากรายการของเรา เพื่อสร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย

ETF เงินปันผลคืออะไร?

อีทีเอฟเงินปันผลเป็นกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่ถือหุ้นซึ่งมีประวัติการจ่ายเงินที่แข็งแกร่งเงินปันผลแก่ผู้ถือหุ้นของตน เมื่อคุณเป็นเจ้าของ ETF ที่เป็นเงินปันผล ผู้จัดการกองทุนจะตรวจสอบให้แน่ใจว่าการถือครองนั้นจ่ายเงินปันผลที่ดีเสมอ

เช่นเดียวกับกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนอื่น ๆ ผู้จัดการของอีทีเอฟเงินปันผลจะเลือกพอร์ตการลงทุนของหุ้นให้ตรงกับองค์ประกอบของดัชนีเงินปันผล พอร์ตโฟลิโอที่ได้ส่งผลให้ผู้ถือครองมีสินทรัพย์การลงทุนที่สร้างรายได้ราคาไม่แพง

ETF แบบจ่ายเงินปันผลอาจเป็นวิธีที่สะดวกกว่าในการติดตามการลงทุนเพื่อสร้างรายได้มากกว่าการเป็นเจ้าของและจัดการตะกร้าหุ้นปันผลของคุณเอง ซึ่งแตกต่างจากการจ่ายคูปองสำหรับพันธบัตร การจ่ายเงินปันผลไม่มีการรับประกัน ซึ่งทำให้การรักษาพอร์ตโฟลิโอของหุ้นปันผลต้องใช้แรงงานเข้มข้นมากขึ้นสำหรับนักลงทุนรายย่อย

ที่เกี่ยวข้อง: ค้นหาที่ปรึกษาทางการเงินใน 3 นาที

วิธีการเลือกเงินปันผล ETF

Morningstar แสดงรายการกองทุน ETF ที่จ่ายเงินปันผลมากกว่า 130 รายการ ดังนั้นจึงจำเป็นที่คุณจะต้องเข้าใจวิธีเลือกกองทุนที่เหมาะสมสำหรับพอร์ตการลงทุนของคุณ ตัวอย่างเช่น กองทุนเงินปันผลสองกองทุนอาจมีอัตราผลตอบแทนใกล้เคียงกัน แต่คุณอาจต้องการ ETF ซึ่งการจ่ายเงินปันผลในอดีตจะเติบโตในอัตราที่เร็วกว่า

เมื่อเลือกเงินปันผล ETF คุณจะต้องคำนึงถึง:

  • อัตราผลตอบแทนเงินปันผลอัตราผลตอบแทนเงินปันผลคือเปอร์เซ็นต์ของราคาซื้อที่จ่ายเป็นเงินปันผลในช่วง 12 เดือนก่อนหน้า หาก ETF มูลค่า 100 ดอลลาร์จ่ายเงินปันผล 10 ดอลลาร์ ผลตอบแทนจากเงินปันผลจะอยู่ที่ 10%
  • การเติบโตของเงินปันผลเพียงเพราะบริษัทจ่ายเงินปันผลตอนนี้ไม่ได้หมายความว่าจะยังคงจ่ายเงินปันผลต่อไปในอนาคต แม้ว่าจะคงเงินปันผลไว้ แต่ก็ไม่มีการจ่ายเงินประกันที่จะเพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป นั่นเป็นสาเหตุที่นักลงทุนบางรายนิยมซื้อหุ้นที่เรียกว่าขุนนางผู้จ่ายเงินปันผล บริษัทต่างๆ ใน ​​S&P 500 มีประวัติอันยาวนานในการเพิ่มเงินปันผลเมื่อเวลาผ่านไป
  • คุณภาพเงินปันผลสิ่งนี้ใช้กับคุณภาพและความน่าเชื่อถือทางเครดิตของหุ้นที่ ETF เป็นเจ้าของ หากกองทุนเป็นเจ้าของบริษัทที่มีความเสี่ยงต่ำกว่าอันดับเครดิตมีโอกาสมากขึ้นที่มูลค่าของกองทุนจะลดลง โดยนำผลตอบแทนทั้งหมดไปด้วย ตามกฎทั่วไป หลีกเลี่ยงกองทุนที่ใช้บริษัทที่มีความเสี่ยงเพื่อเพิ่มผลตอบแทน

ETF ที่ให้ผลตอบแทนสูงสุดอาจมีอัตราผลตอบแทนที่ผันผวนมากขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป และมีความแน่นอนน้อยลงในการรักษาอัตราผลตอบแทนเหล่านั้น ไม่ใช่เรื่องแปลกที่หุ้นที่ให้ผลตอบแทนสูงสุดจะได้รับผลกระทบอย่างมากในช่วงที่ตลาดตกต่ำ ด้วยเหตุนี้การพิจารณาผลตอบแทนในปัจจุบัน การเติบโตของเงินปันผล และคุณภาพจึงเป็นสิ่งสำคัญ

ETF เงินปันผลแบบดั้งเดิมเป็นเจ้าของบริษัทที่ไม่ได้เติบโตเร็วเท่ากับตลาดโดยรวม ด้วยเหตุผลนี้ นักลงทุนจำเป็นต้องเข้าใจการแลกเปลี่ยนที่อาจเกิดขึ้นเมื่อต้องการผลตอบแทนเทียบกับการแข็งค่าจากราคาหุ้นที่สูงขึ้น

หากเป้าหมายของคุณเพียงแต่หารายได้ให้ได้มากที่สุดด้วยเงินของคุณ คุณอาจเลือกหุ้นที่อยู่ในตำแหน่งที่จะมีมูลค่าเพิ่มขึ้น จากนั้นจึงขายหุ้นออกตามที่คุณต้องการเพื่อหารายได้

กำลังมองหาที่ปรึกษาทางการเงินอยู่ใช่ไหม?

ติดต่อกับที่ปรึกษาทางการเงินที่ผ่านการคัดกรองล่วงหน้าภายใน 3 นาที

ค้นหาที่ปรึกษาทางการเงิน

ผ่านทางที่ปรึกษา Dataalign

ประเภทของเงินปันผล ETFs

มีกองทุน ETF หลายประเภท ครอบคลุมกองทุนดัชนี ภูมิภาค และหุ้นปันผลที่มีคุณภาพ เช่น ขุนนางผู้จ่ายเงินปันผล ส่วนอื่นๆ มุ่งเน้นไปที่ภาคตลาดหุ้นที่ขึ้นชื่อเรื่องการให้ผลตอบแทนสูง เช่น REIT สาธารณูปโภค หรืออื่นๆหุ้นบุริมสิทธิ์.

ด้านล่างนี้ เราเน้นตัวอย่างบางส่วนของ ETFs เงินปันผลชั้นนำสำหรับแต่ละหมวดหมู่หลัก โปรดทราบว่าสิ่งเหล่านี้ไม่ใช่การรับรองของกองทุนใดกองทุนหนึ่งโดยเฉพาะ มีวัตถุประสงค์เพื่อเน้นประเภทของกองทุนที่คุณอาจค้นคว้าขณะค้นหา ETF เงินปันผลที่ดีที่สุดสำหรับคุณ

  • ETFs เงินปันผลที่หลากหลายETF ที่มีเงินปันผลสูง ได้แก่ บริษัทที่จ่ายเงินปันผลสูงกว่าค่าเฉลี่ย โดยทั่วไป บริษัทที่จ่ายเงินปันผลสูงกว่าอาจมีโปรไฟล์ความเสี่ยงที่สูงกว่าและอาจมีความผันผวนของราคามากกว่า
  • ETFs เงินปันผลระหว่างประเทศETF เงินปันผลระหว่างประเทศทำงานเหมือนกับกองทุนที่มีเงินปันผลสูงในประเทศ พวกเขาเพียงแค่ลงทุนในบริษัทต่างประเทศแทนที่จะเป็นบริษัทที่อยู่ในสหรัฐฯ การเปิดรับในต่างประเทศประเภทนี้จะช่วยเพิ่มความหลากหลายให้กับพอร์ตโฟลิโอของคุณได้ การจ่ายเงินปันผลอาจถูกเก็บภาษีในอัตราที่สูงกว่าบริษัทในสหรัฐฯ ตรวจสอบกับผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีหากคุณต้องการพึ่งพา ETFs เงินปันผลระหว่างประเทศเป็นอย่างมาก
  • ETFs เงินปันผลอสังหาริมทรัพย์การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ไว้วางใจหุ้นของบริษัทที่ซื้อหรือให้กู้ยืมเงินกับอสังหาริมทรัพย์ที่สร้างรายได้ ตามกฎหมายแล้ว REIT ต้องจ่ายเงิน 90% ของรายได้ให้กับผู้ถือหุ้น ทำให้พวกเขาเป็นตัวเลือกอันดับต้นๆ สำหรับผู้ที่มองหาการจ่ายเงินปันผลจำนวนมาก
  • เงินปันผลของ Aristocrat ETFsขุนนางผู้จ่ายเงินปันผลคือมาตรฐานทองคำของหุ้นที่จ่ายเงินปันผล ทำให้พวกเขาเป็นตัวเลือกสำหรับผู้ที่มองหารายได้จากเงินปันผลที่สม่ำเสมอและสม่ำเสมอ

เงินปันผล ETF และภาษี

เงินปันผล ETF จะถูกหักภาษีเช่นเดียวกับหลักทรัพย์อ้างอิงภายในกองทุน แม้ว่าคุณจะนำเงินปันผลไปลงทุนใหม่ แต่ก็ยังนับเป็นรายได้ที่ต้องเสียภาษี นักลงทุนส่วนใหญ่จะได้รับแบบฟอร์มภาษี เช่น 1,099-DIV ซึ่งอธิบายว่าเงินปันผลของพวกเขาเข้าเกณฑ์หรือธรรมดา

เงินปันผลที่เข้าเงื่อนไขจะถูกหักภาษีในอัตราที่ต่ำกว่ารายได้ปกติ เช่น กำไรจากการลงทุนในระยะยาว พวกเขามักจะมาจากบริษัทในสหรัฐฯ เงินปันผลธรรมดาจะถูกหักภาษีตามอัตราภาษีเงินได้ปกติของคุณ บริษัทต่างชาติมีแนวโน้มที่จะจ่ายเงินปันผลตามปกติมากกว่า

ใครควรลงทุนในเงินปันผล ETFs?

ETF เงินปันผลอาจดึงดูดนักลงทุนที่อนุรักษ์นิยมหรือนักลงทุนรายรับที่ต้องการสร้างกระแสเงินสด นักลงทุนเชิงรุกที่ต้องการเพิ่มผลตอบแทนรวมสูงสุดอาจได้รับบริการที่ดีกว่าETF การเจริญเติบโตซึ่งให้ศักยภาพในการได้รับเงินทุนที่สูงขึ้น

นอกเหนือจากรายได้แล้ว ETFs เงินปันผลยังช่วยเพิ่มศักยภาพในการเพิ่มมูลค่าทุนอีกด้วย โดยการลงทุนในบริษัทที่จ่ายเงินปันผล กองทุนเหล่านี้จะได้รับประโยชน์จากการเติบโตของรายได้และการจ่ายเงินปันผล

ETF แบบจ่ายเงินปันผลอาจเป็นทางเลือกที่ดีสำหรับนักลงทุนที่ต้องการลงทุนในหุ้นที่จ่ายเงินปันผลที่หลากหลาย แต่ไม่มีเวลาหรือความเชี่ยวชาญในการวิจัยและเลือกหุ้นแต่ละตัวด้วยตนเอง

อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญที่ควรทราบคือ ETF ที่จ่ายเงินปันผลไม่ใช่การลงทุนที่ไร้ความเสี่ยง เช่นเดียวกับการลงทุนอื่นๆ ETF ที่จ่ายเงินปันผลอาจได้รับผลกระทบจากความผันผวนของตลาดและปัจจัยอื่นๆ นอกจากนี้ บริษัทต่างๆ ยังสามารถลดหรือระงับการจ่ายเงินปันผลได้ตลอดเวลา ซึ่งอาจส่งผลกระทบต่อผลการดำเนินงานของ ETF

ประโยชน์ของการลงทุนในกองทุน ETF แบบปันผล

ETF แบบจ่ายเงินปันผลมอบสิทธิประโยชน์มากมาย ได้แก่:

  • การกระจายความเสี่ยงอีทีเอฟเงินปันผลเป็นเจ้าของหุ้นและหลักทรัพย์อื่น ๆ หลายร้อยหุ้นกระจายความเสี่ยงได้ง่ายและลดความเสี่ยงในการสัมผัสกับทรัพย์สินแต่ละชิ้น
  • ค่าธรรมเนียมต่ำโดยทั่วไปแล้ว ETF จะมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำกว่ากองทุนรวมหรือเครื่องมือการลงทุนอื่นๆ ซึ่งสามารถประหยัดเงินของนักลงทุนเมื่อเวลาผ่านไป
  • สภาพคล่องเนื่องจากเงินปันผล ETF มีการซื้อขายในการแลกเปลี่ยนเช่นหุ้นแต่ละตัวง่ายต่อการซื้อและขาย โดยทั่วไปแล้วความต้องการกองทุนเงินปันผลในระดับสูง ซึ่งทำให้การลงทุนมีสภาพคล่องสูง
  • ความโปร่งใสบริษัทการลงทุนที่จัดการเงินปันผล ETF จะต้องเปิดเผยการถือครองของตนทุกวัน ซึ่งจะทำให้องค์ประกอบและกลยุทธ์ของกองทุนมีความโปร่งใสอย่างมาก
  • ประสิทธิภาพด้านภาษีETF ถือว่ามีประสิทธิภาพด้านภาษีมากกว่ากองทุนรวม เนื่องจาก ETF ไม่จำเป็นต้องขายหลักทรัพย์เพื่อรองรับการไถ่ถอน ซึ่งอาจกระตุ้นให้เกิดภาษีกำไรจากการขายหุ้น.

โดยรวมแล้วผลประโยชน์เหล่านี้ทำให้กองทุน ETF เป็นทางเลือกที่ดีสำหรับนักลงทุนที่มีรายได้ อย่างไรก็ตาม การวิจัยของคุณเองและทำความเข้าใจความเสี่ยงก่อนที่จะลงทุนในหลักทรัพย์ใดๆ ถือเป็นสิ่งสำคัญเสมอ

คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับเงินปันผล ETF

เงินปันผลคืออะไร?

เงินปันผลเป็นวิธีที่บริษัทต่างๆ กระจายรายได้ให้กับผู้ถือหุ้น การจ่ายเงินปันผลจะอยู่ในรูปของเงินสดหรือหุ้น และหุ้นแต่ละหุ้นที่คุณเป็นเจ้าของอาจให้สิทธิประโยชน์ในการจ่ายเงินปันผลที่เฉพาะเจาะจงแก่คุณ

บริษัทมหาชนไม่จำเป็นต้องจ่ายเงินปันผล ทั้งบริษัทเอกชนและบริษัทมหาชนอาจจ่ายเงินปันผล โดยสามารถเลือกว่าจะจ่ายเป็นรายเดือน รายไตรมาส หรือรายปีก็ได้

เงินปันผลจะถูกหักภาษีอย่างไร?

เมื่อพูดถึงเรื่องภาษี เงินปันผลมีสองประเภท: เงินปันผลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมและเงินปันผลธรรมดา เงินปันผลที่มีคุณสมบัติจะถูกหักภาษีภายใต้กฎภาษีกำไรจากการขายหุ้น ในขณะที่เงินปันผลธรรมดาจะถูกหักภาษีภายใต้กฎภาษีเงินได้ปกติ

เงินปันผลที่ผ่านการรับรองมาจากบริษัทในสหรัฐฯ หรือต่างประเทศที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์หลักของสหรัฐฯ หรือบริษัทที่ซื้อขายในประเทศที่มีสนธิสัญญาภาษีของสหรัฐฯ เงินปันผลสามัญออกโดยบริษัทต่างประเทศที่ไม่ตรงตามเกณฑ์การจ่ายเงินปันผล หรือที่มาจากบัญชีออมทรัพย์หรือบัญชีกระแสรายวัน REIT ผลประโยชน์หุ้นของพนักงาน หรือบริษัทที่ได้รับการยกเว้นภาษี

อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลคืออะไร?

อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลเป็นวิธีที่นักลงทุนเข้าใจถึงมูลค่าสัมพัทธ์ของการจ่ายเงินปันผลของบริษัท ในการคำนวณอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล ให้หารจำนวนเงินปันผลประจำปีของหุ้นด้วยราคาหุ้นปัจจุบัน อัตราผลตอบแทนเงินปันผลจะแสดงเป็นเปอร์เซ็นต์เสมอ

อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลเป็นวิธีที่ดีในการเปรียบเทียบมูลค่าเงินปันผลที่เสนอโดยบริษัทต่างๆ ตัวอย่างเช่น หุ้นที่มีการจ่ายเงินปันผลรายไตรมาสสูงกว่าอาจดูน่าดึงดูด แต่หากราคาหุ้นสูงเช่นกัน ก็จะส่งผลให้อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลโดยรวมลดลง

คุณคำนวณอัตราผลตอบแทนเงินปันผลอย่างไร?

อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลคำนวณโดยการหารจำนวนเงินปันผลประจำปีของหุ้นด้วยราคาหุ้นปัจจุบัน

ตัวอย่างเช่น พิจารณาหุ้นที่กำลังซื้อขายอยู่ที่ 10 ดอลลาร์ต่อหุ้น และจ่ายเงินปันผลรายไตรมาส 10 เซนต์ต่อหุ้น นั่นคือเงินปันผล 40 เซ็นต์สำหรับปี หากต้องการหาอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลของหุ้น คุณต้องหาร 40 เซนต์ด้วย 10 ดอลลาร์ต่อหุ้น ซึ่งจะทำให้คุณได้อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล 4%

อดีตเงินปันผลหมายถึงอะไร?

วันที่จ่ายเงินปันผลคือวันที่คุณต้องเป็นเจ้าของหุ้นปันผลจึงจะมีสิทธิ์รับการชำระเงิน วันจ่ายเงินปันผลเป็นสิ่งสำคัญที่ต้องทราบว่าคุณหวังที่จะได้รับเงินปันผลจากหุ้นในฐานะนักลงทุนหรือไม่

โดยปกติวันจ่ายเงินปันผลคือหนึ่งวันทำการก่อนที่บริษัทที่ออกหุ้นจะตรวจสอบบัญชีรายชื่อผู้ถือหุ้นเพื่อพิจารณาว่าใครมีสิทธิ์ได้รับเงินปันผล การซื้อหุ้นในหรือหลังวันจ่ายเงินปันผลจะทำให้คุณขาดคุณสมบัติในการรับเงินปันผล

ถัดไปในการลงทุน

  • คุณควรซื้อ The Dip หรือไม่?
  • เวลาที่ดีที่สุดในการซื้อหุ้นคือเมื่อใด?
  • วิธีการลงทุนในหุ้น
  • คุณควรซื้อหุ้นส่วนบุคคลหรือไม่?
  • วิธีสร้างรายได้จากหุ้น
  • วิธีซื้อหุ้น Facebook (META)

ข้อมูลที่ให้ไว้ใน Forbes Advisor มีวัตถุประสงค์เพื่อการศึกษาเท่านั้น สถานการณ์ทางการเงินของคุณนั้นไม่เหมือนใคร และผลิตภัณฑ์และบริการที่เราตรวจสอบอาจไม่เหมาะสมกับสถานการณ์ของคุณ เราไม่ให้คำแนะนำทางการเงิน ที่ปรึกษา หรือบริการนายหน้า และเราไม่แนะนำหรือให้คำแนะนำแก่บุคคล หรือซื้อหรือขายหุ้นหรือหลักทรัพย์โดยเฉพาะ ข้อมูลประสิทธิภาพอาจมีการเปลี่ยนแปลงตั้งแต่เวลาที่เผยแพร่ ผลงานที่ผ่านมาไม่ได้บ่งบอกถึงผลลัพธ์ในอนาคต

Forbes Advisor ปฏิบัติตามมาตรฐานความซื่อสัตย์ของบรรณาธิการที่เข้มงวด เท่าที่เราทราบ เนื้อหาทั้งหมดมีความถูกต้อง ณ วันที่โพสต์ แม้ว่าข้อเสนอในที่นี้อาจไม่สามารถใช้ได้อีกต่อไป ความคิดเห็นที่แสดงออกมาเป็นของผู้เขียนเพียงผู้เดียวและไม่ได้รับการจัดเตรียม อนุมัติ หรือรับรองโดยเราพันธมิตร.

I am an expert and enthusiast. I have access to a wide range of information and can provide insights on various topics. Let's dive into the concepts mentioned in the article you provided.

Dividend ETFs

A dividend ETF, or exchange-traded fund, is a type of investment fund that holds a portfolio of stocks with a history of paying dividends to their shareholders. The fund managers of a dividend ETF select stocks that match the composition of a dividend index, providing investors with an income-generating investment asset. Dividend ETFs can be a convenient way to pursue income investing, as they offer diversification and reduce the need for individual stock selection and management [[24]].

Dividend Yield

Dividend yield is a measure of the annual dividend income generated by an investment relative to its price. It is calculated by dividing the annual dividend per share by the stock's current price and expressing the result as a percentage. Dividend yield helps investors compare the value of dividends offered by different companies or ETFs. A higher dividend yield indicates a higher return on investment in terms of dividend income [[26]].

Expense Ratio

Expense ratio is the annual fee charged by an ETF or mutual fund to cover its operating expenses. It is expressed as a percentage of the fund's average net assets. A lower expense ratio is generally preferred by investors, as it reduces the impact of fees on investment returns [[26]].

Avg. Ann. Return

Average annual return is a measure of an investment's historical performance over a specific period, usually expressed as a percentage. It represents the average annualized growth rate of an investment's value over time. Investors often consider average annual return when evaluating the performance of ETFs or other investment vehicles [[26]].

Dividend Aristocrats

Dividend aristocrats are stocks or ETFs that have a long history of consistently increasing their dividend payments. These companies are often considered reliable and stable, making them attractive to income-focused investors. Dividend aristocrats are typically selected from well-established companies with a track record of strong financial performance and a commitment to returning value to shareholders through dividends [[37]].

Diversification

Diversification is a risk management strategy that involves spreading investments across different assets, sectors, or regions to reduce exposure to any single investment. By diversifying, investors aim to minimize the impact of potential losses from individual holdings and increase the likelihood of capturing gains from different areas of the market. Dividend ETFs can provide diversification by holding a portfolio of dividend-paying stocks from various industries or regions [[39]].

Taxation of Dividend ETFs

Dividend ETFs are taxed similarly to the underlying securities within the fund. Dividends received from ETFs are generally considered taxable income. The tax treatment of dividends depends on whether they are qualified or ordinary dividends. Qualified dividends, which come from U.S. or qualified foreign companies, are taxed at lower rates than ordinary income. Ordinary dividends, which may come from riskier companies or certain types of accounts, are taxed at the investor's regular income tax rate [[41]].

Benefits of Investing in Dividend ETFs

Investing in dividend ETFs offers several benefits, including:

  1. Diversification: Dividend ETFs provide exposure to a diversified portfolio of dividend-paying stocks, reducing the risk associated with individual holdings.
  2. Low fees: ETFs generally have lower expense ratios compared to mutual funds, which can save investors money over time.
  3. Liquidity: Dividend ETFs are traded on exchanges like individual stocks, making them easy to buy and sell.
  4. Transparency: ETF managers are required to disclose their holdings on a daily basis, providing transparency into the fund's composition and strategy.
  5. Tax efficiency: ETFs are considered more tax-efficient than mutual funds because they can minimize capital gains taxes by not having to sell securities to satisfy redemptions [[43]].

It's important to note that dividend ETFs, like any investment, carry risks and can be affected by market volatility and other factors. Additionally, companies can reduce or suspend their dividend payments, which can impact the performance of the ETF. Investors should conduct their own research and consider their individual financial goals and risk tolerance before investing in dividend ETFs [[43]].

I hope this information helps! Let me know if you have any further questions.

7 ETFs เงินปันผลที่ดีที่สุดของเดือนมกราคม 2024 (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Sen. Ignacio Ratke

Last Updated:

Views: 6482

Rating: 4.6 / 5 (76 voted)

Reviews: 91% of readers found this page helpful

Author information

Name: Sen. Ignacio Ratke

Birthday: 1999-05-27

Address: Apt. 171 8116 Bailey Via, Roberthaven, GA 58289

Phone: +2585395768220

Job: Lead Liaison

Hobby: Lockpicking, LARPing, Lego building, Lapidary, Macrame, Book restoration, Bodybuilding

Introduction: My name is Sen. Ignacio Ratke, I am a adventurous, zealous, outstanding, agreeable, precious, excited, gifted person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.